AML 政策

开设模拟账户 GTC泽汇资本 Global Trade Capital Limited 是一家全球在线外汇交易经纪商,致力于外汇、黄金和加密货币的在线交易,由金融服务委员会FSC监管和授权.
(平台监管许可证号:40534)
开设真实账户

“洗钱主要是掩饰犯罪资金来源的一种手段”。
其次要目标包括为这些基金提供一个安全的避风港,并提供财务
通过使用合法业务来回报他们。活动的本质是隐蔽。
作为一家有意获得 FSC 许可的金融服务公司,GTC 有一个特殊的
有责任确保它与法律和执法当局合作以执行
FATF 的建议和毛里求斯目前实施的各种法律
以及未来的任何时间

    1. 定义:
  • 洗钱在法律上被定义为:
    隐瞒获得资金并将其转换为资产的个人的身份
    似乎来自合法来源。一个简单的定义是洗脏钱
    使其看起来合法。
  • 洗钱是犯罪分子企图隐瞒性质、地点或
    其犯罪活动所得的所有权。该过程通常被视为发生
    分三个阶段:
    ● 对非法活动的初始收益进行实物处置。
    通常包括现金支付到银行账户。)
    ● 分层建立复杂的金融交易层以掩盖审计线索。
    (大多数分层是使用货币工具和电子资金转账进行的。)
    ● 整合为犯罪所得财富提供明显的合法性。 (一体化
    通常由一个复杂的交易网络组成,旨在追踪
    不可能有原始资金来源。)
    这些阶段中的一个或多个可以连续或同时发生。没有一劳永逸
    关于洗钱如何发生的规则,唯一真正的限制是人们的想象力
    洗钱者及其对被抓获风险的看法。
    GTC 作为在全球范围内处理期货和外汇交易的金融机构可能
    被洗钱者视为合法目标。为保护财务和运营
    GTC 的诚信,所有员工和高级管理人员都必须保持警惕
  • 确保 GTC 不会无意中参与洗钱。因此,所有员工必须采取
    在识别和报告可疑交易对手和交易方面发挥积极作用。
    在全球大多数国家和地区,以下行为属于标准犯罪
    洗钱威慑立法:
    (a) (b) 协助他人保留犯罪获得、拥有或使用犯罪所得的利益
    收益。
    (c) (d) 隐瞒或转移收益以避免起诉或没收令未能
    披露对洗钱的了解或怀疑;和
    (e) 举报涉嫌洗钱的人。
    所涵盖的罪行都是严重的罪行,而不仅仅是与贩毒或毒品有关的罪行。
    恐怖主义。
    遵守这些程序将有助于避免上述罪行的发生。我们必须
    要特别小心地报告我们所有的怀疑并避免惊动交易对手。
    这项洗钱政策要求 GTC 采用系统和培训来保护
    反洗钱,包括:
    ● 内部控制制度;
    ● 识别和验证程序;
    ● 怀疑识别程序;
    ● 记录保存程序;
    ● 报告程序;和
    ● 教育培训。
    如果对洗钱事件和工作人员的工作有任何疑问或担忧
    威慑程序,请联系洗钱报告官和/或
    合规官或其副手。
    与所有金融机构一样,GTC 容易受到洗钱和
    GTC 的声誉,如果它陷入洗钱计划,即使是偶然的,
    高。 因此,GTC 要求所有官员和工作人员严格遵守这些程序。
    3 GTC 在瓦努阿图金融服务委员会注册,注册号为 40354。

 

  • GTC 的反洗钱政策旨在实现四个目标:
    1. 通过采取一切合理的步骤和措施来保护 GTC 的财务和运营完整性
    尽一切努力防止洗钱者使用 GTC;
    二、保护 GTC 及其员工免受毫无根据的洗钱指控;
    三、避免刑事制裁、负面宣传或限制业务,这可能会
    否则因 GTC 参与洗钱而被追究;和
    四、通过制定这些程序来增加对欺诈的保护。
    这些程序适用于世界任何地方的所有 GTC 官员和员工,事实上
    任何担任 GTC 代理人或合伙人的人。它们涵盖与洗钱有关的洗钱
    一般犯罪所得,而不仅仅是与毒品或恐怖主义有关的犯罪。
    不遵守这些程序可能构成
    终止雇佣的理由并可能导致
    负责刑事诉讼的员工。
    在 GTC 内,已决定由专职人员负责合规
    尽职调查和/或担任洗钱报告官 (MLRO)。
    1. 内部控制、合规程序和洗钱威慑政策。
    一旦运营开始,GTC 将任命一名洗钱报告官 (MLRO)。
    在任何情况下都不应与任何其他 GTC 讨论任何洗钱问题
    官员或雇员。
    MLRO 和/或合规官的职责包括:
    a) 这些程序的建立和维护;
    b) Slipsys 与执法机关之间的联络;
    c) 作为 GTC 内接收洗钱嫌疑报告的中心点;

    4 GTC 在瓦努阿图金融服务委员会下注册,注册号为 40354
    MLRO 和/或合规官的角色本质上是协调和指导的角色。
    威慑的主要责任仍然在于处理
    个人的商业交易..
    合规程序
    上述说明为我们提供了关于我们从中得出关键操作的问题的指导
    并且不要。这将构成有关该主题的政策手册其余部分的基础。以下是
    对 GTC 官员的广泛建议:
    ● 请勿操作匿名账户或假名计数
    ● 了解您的客户;和
    ● 实施有助于实现这一目标的系统和控制措施,即预防和
    发现洗钱
    以下是有关 GTC 员工的详细建议:
    ● 引入程序来验证和获取客户身份是否建立
    业务关系或进行交易;
    ● 引入交易记录保存程序;客户身份等;
    ● 引入内部报告程序,以便可疑的犯罪活动被
    迅速向主管当局报告(并且法律允许此类
    报告);和
    ● 为员工提供培训,让他们了解自己的法律义务并认识到
    可疑活动的警告信号。

 

  • 了解您的客户:
    机构或官员实施上述措施的唯一方法是首先了解
    顾客。这是成功遏制洗钱政策的关键因素之一。
    “了解您的客户”的广泛参数包括以下内容:
    1. 在第一次建立关系时,努力了解客户的业务。是
    准备将业务拒之门外。
    2. 构建基于该活动预期的帐户活动类型的配置文件。
    3. 将提供的信息记录在笔记中,以备将来受益;
    5 GTC 在瓦努阿图金融服务委员会下注册,注册号为 40354。
    4. 定期查看账户活动,检查是否与之前一致
    理解;
    5. 交易中如有任何疑点,请报告
    2. 合规程序(一般)
    综上所述,决定 GTC 将依次影响以下程序
    那:
    1) 与新客户开展业务时应注意;
    2) 警惕并考虑到客户洗钱的可能性和
    有前途的人;
    3) 有向刑事机关通报洗钱嫌疑的程序;
    4) 高级管​​理层可以影响监督和控制; 5) 确保知情参与
    在其业务中的所有相关员工的这些系统中; 6) 它保留可以证明的记录
    对随后的刑事调查和起诉具有重要意义。
    3.汇入电汇交易:
    1. 所有收到的资金必须要求客户提供客户的赔偿/承诺
    是实益拥有人,他不是作为他人的中间人,并且来源
    的资金是通过合法来源提供的。
    2. 汇入款项应贷记收款人账户。
    3. 任何大额汇入款项的账户
    通过货币转账或直接贷记的方式在受益人的账户中结算,受益人是:
    (1) 个人:
    ● 汇款人的赔偿/承诺按规定格式存档。
    ● 汇款人和收款人的详细信息,包括身份、护照号码、姓名等
    在文件中。
    ● 此类资金汇出的用途应当备案。必要的报告表格
    法律或执法机关规定的必须适当填写并保存在记录中。
    6 GTC 在瓦努阿图金融服务委员会下注册,注册号为 40354。
    ● 可疑交易应向 MLRO 或
    合规办公室将调查并决定是否报告交易
    到金融/执法当局。
    (二)公司:
    ● 汇款人的赔偿/承诺按规定格式存档。
    ● 汇款人的详细资料,包括公司注册和其他需要提交的相关文件
    在文件中。
    ● 此类资金汇出的用途应当备案。
    ● 在任何情况下,不得将资金汇入公司账户
    被我们不认识的个人或公司所接受且未遵守规定
    尽职调查要求按照上述程序。
    ● 货币或执法当局提供的必要报告表格必须
    适当填写并保存在记录中。
    ● 可疑交易应向 MLRO 或
    合规官将调查并决定交易是否应
    向货币/执法当局报告。
    4. 对外电汇交易;
    1. 任何与资金转账相关的交易,客户的完整详细信息将被记录在案
    文件的副本。
    2. 电汇汇出款项应由汇款方支付,不得由第三方支付
    派对。
    3. 虽然通过电传或 SWIFT 格式化付款的全部细节被抑制。
    4. 货币当局或执法当局提供的必要报告表格必须是
    正确填写并保存在记录中。
    5. 可疑交易应向MLRO或
    合规办公室将调查并决定是否应将交易报告给
    货币/执法机构。
    6. 汇出汇款需携带的文件有:
    1. 如果汇款人是公司:
    7 GTC 在瓦努阿图金融服务委员会注册,注册号为 40354。

 

  • ● 本地注册,如组织章程大纲、公司注册证书、本地注册
    贸易许可证其他相关文件存档。
    ● 汇款说明必须始终在公司抬头纸上,并带有适当的
    细节。
    ● 将存档的收益结算性质的详细信息。莱检查号码,
    现金、银行汇票等。
    二、如果汇款人是个人:
    ● 护照、身份证或驾驶执照的复印件存档。
    ● 汇款申请需由汇款人填写完整并签字。
    ● 将存档的收益结算性质的详细信息。乐。支票号码,
    ● 每个汇款人被要求用于汇款目的,如果收益有
    已现金、银行汇票等以现金结算的、所查询的资金来源及所有
    信息记录在案。
    可疑交易和已知交易的识别和报告
    洗钱事件
    可疑交易难以界定,但应考虑以下几点
    进入交易前:
    ● 是 GTC 内众所周知的交易对手(KYC-Know Your Counterparty)
    ● 是与交易对手(KYB –
    了解您的业务)
    ● 会以正常方式付款
    1. 可疑交易的认定
    迄今为止发现的大多数洗钱计划都包含可疑交易。为了
    您要能够识别可疑交易,您必须特别注意两个关键
    原则:
    (a) 交易对手业务的通常性质(了解您的交易对手 – KYC”);和
    (b) 在您的业务领域开展的业务的通常性质(了解您的业务
    KYB”)。
    如果这两个原则(KYC 和 KYB)在特定情况下不一致
    交易,这件事肯定是不寻常的,而且可能是可疑的。可能有什么可疑之处
    8 GTC 在瓦努阿图金融服务委员会注册,注册号为 40354。

 


  • 对你来说可能不会对其他人产生怀疑。但是,您必须将所有怀疑报告给
    MLRO,无论您是否认为其他人可能会同意您的观点。
    在某些情况下可能可疑的交易类型清单列在
    附录。但是,列表上的交易类型不一定是可疑的,并且
    可能还有您认为可疑的其他类型的交易,但不在列表中。
    因此,您必须自己决定是否认为特定交易
    考虑到您对交易对手的业务和交易目标的了解,这是否有意义。
    2. 怀疑时怎么办
    如果您对特定的交易对手或交易产生怀疑,您必须将其报告给
    MLRO 立即提供有关洗钱嫌疑的尽可能详细信息
    报告。如果您没有报告,您可能会触犯刑事罪行。有关的信息
    洗钱嫌疑报告将使 MLRO 能够验证嫌疑并报告
    将其提交给有关当局。
    3. 你有多少可疑之处?
    您必须报告您知道或怀疑涉及的所有交易对手和交易
    犯罪活动(可能包括欺诈和洗钱)。你不被允许
    假装没看见。这并不意味着您必须像侦探一样进行调查。您的
    责任是识别可疑的交易对手和交易,并报告这些
    怀疑,没有了。
    获取身份证明、验证、延误等方面的问题可能是可疑的。知识
    或怀疑必须报告给 MLRO 或其副手。一经举报,您就满意了
    法定义务。您不得与 MLRO 或其下属以外的任何人讨论此类问题
    副。
    4. 报告
    意识到可疑的犯罪活动后,您必须完成洗钱
    怀疑报告。黄金法则是“如有疑问,请报告”。善意举报怀疑
    通常保护免受任何违反保密法的民事法律诉讼和严格的
    披露者的身份受到限制,因此您无需
    害怕嫌疑人卷土重来。
    9 GTC 在瓦努阿图金融服务委员会注册,注册号为 40354。

 

  • 5.内部报告
    您必须尽可能详细地完成洗钱嫌疑报告。一种
    样本报告包含在附录中,完成后包含所有信息
    MLRO 和/或合规官进行报告所必需的。报告必须提交
    或尽快发送给 MLRO 和/或合规官。不要靠近
    怀疑您是否需要更多信息来完成报告。不要告诉你的任何同事
    你已经做了报告。
    如果事情特别紧急,您必须打电话或与 MLRO 和/或
    合规官立即并尽快发送完整的报告。
    6. 外部报告
    不要将报告直接发送给当局。 MLRO 负责报告
    向当局提出怀疑,并且有一种特殊的官方形式可以这样做。 GTC 至关重要
    集中协调其响应,以便正确跟进报告并保持
    这些程序的有效性。
    7. 交易对手关系
    您应该会收到 MLRO 对您的报告的确认。如果 MLRO 没有
    在 5 个工作日内回复您,您必须致电他以确保他已收到。决定不
    报告;要求您澄清;或报告。如果他决定将此事报告给
    当局,您可能会或可能不会被告知。继续像往常一样与交易对手打交道,直到
    另有说法。在任何情况下都不要告诉对方您已经做出
    内部报告。将与怀疑有关的任何文件保存在单独的文件中 – 而不是在
    交易对手文件。不要进行自己的调查。如果您发现交易对手关系困难
    在您进行内部报告后进行处理,通知 MLRO,我们将采取适当的行动。
    8. 暂停或拒绝进行交易
    在大多数情况下,报告会得到当局的承认并书面同意
    继续交易。但是,在特殊情况下,可能不会给予同意,
    可能需要暂停或采取其他行动。
    10 GTC 在瓦努阿图金融服务委员会注册,注册号为 40354。

  • 对于可疑的潜在对手方,MLRO 和/或合规部
    官员可能会指示您拒绝继续处理某件事并将潜在交易对手
    离开。这也可能发生在现有的交易对手身上,尽管很少。
    在这两种情况下,您都将接受有关如何根据 GTC 处理这些情况的培训
    洗钱威慑培训计划。此外,MLRO 和/或合规官
    能够
    为您提供有关如何最好地处理相关案件的具体指导。
    9. 调查
    您必须就以下事项给予 MLRO 和/或合规官充分合作
    所有调查,根据要求提供对文件和记录的访问。如果您收到请求
    直接从当局与执法或监管当局合作,或接收
    生产令、限制令或类似的法院命令,您必须立即通知
    负责处理此事的 MLRO 和/或合规官。
    新账户程序
    在建立业务关系时,客户的业务性质
    应在一开始就确定与 GTC 合作的预期,以显示可能发生的情况
    作为正常活动。为了能够判断交易是否可疑,GTC
    合规性需要对其客户的合法业务有清晰的了解。
    近年来,随着经纪公司之间竞争的加剧,需要
    开拓新业务成为重中之重。但是打开的时候一定要小心
    机构、企业或个人的新账户。客户参考有
    自己检查真实性和可靠性。 GTC 工作人员有义务记录
    每个客户身份的详细证据。赋予我们的身份的性质应该是
    与提交时的相关日期一起复印并保留在我们的记录中。
    在需要设施的地方,我们必须知道确切的用途(然后检查以了解
    该设施已用于该目的),当然还有还款条款和来源
    或设施的结算。建议不时拜访营业场所
    看看它是否看起来,从表面上看,在给 GTC 的描述中进行,例如
    制造商,生产商。套期保值者、零售交易者等。需要注意的是,公司账户是
    最有可能进行洗钱的工具之一。
    11 GTC 在瓦努阿图金融服务委员会注册,注册号为 40354。

  • 与客户联系时应始终准备好备注,无论是亲自到
    GTC 或客户的场所或通过电话。这可以作为证据被采纳
    法院。客户关闭账户的证据必须保留五年,并且
    这些应包括如何处理关闭帐户的交易的详细信息,以便
    审计跟踪到位。
    1. 个人客户开户:
    应确定并独立验证以下信息:
    – 真实姓名和/或使用的姓名
    – 正确的永久地址,包括邮政编码。
    理想情况下,对于面对面的申请人,应验证真实姓名和使用的姓名
    通过参考从信誉良好的来源获得的文件,该文件带有
    照片。在可能的情况下,应持有当前有效的护照或国民身份证
    请求并记录参考编号。应特别注意接受
    容易伪造或容易以虚假身份获取的文件。如果
    面对面的接触是不可能的,则应要求提供经法律认证的副本。一个
    由受人尊敬的客户介绍,个人认识 GTC 付款或来自可信赖的成员
    的工作人员,可以协助验证程序,但不得取代地址的需要
    验证程序。寄往给定地址的客户的挂号信可以证明
    有时关于地址的验证。
    2. 互联网和网络交易/银行业务:
    网上银行/交易增加了经纪风险、无牌存款
    和逃税,并开辟新的欺诈和洗钱机制,其用途是
    不受管制。如果在互联网上开设账户,客户的身份应为
    建立到最满意的状态,并且有足够的沟通来确认
    地址。
    3.机构开户:(俱乐部和机构)
    在为俱乐部或社团开设账户的情况下,该机构的章程
    应为其合法目的进行验证。如果有不止一个签署人
    帐户,应首先核实至少两个签字人的身份,当签字人
    12 GTC 在瓦努阿图金融服务委员会注册,注册号为 40354。
    更改,应注意确保至少一名现任签署人的身份
    授权已得到核实。
    4. 信托、代名人和受托账户:
    信托、代名人和受托账户是犯罪分子的常用工具,希望避免
    识别程序并掩盖他们希望洗钱的犯罪资金的来源。
    当账户设置在离岸地点时需要特别小心
    银行保密或保密规则。在没有等价资金的司法管辖区设立的信托
    现有的洗钱程序需要进一步调查。
    声明应首先从受托人/被提名人处获得,
    他们经营或提出申请。原始信托契约和任何附属契约的视线
    证明。应获得现任受托人的任命。任何应用程序打开一个
    在没有申请人身份的情况下代表他人进行账户或进行交易
    信托或被提名人的能力应被视为可疑,并应进行进一步调查。
    5. 为企业和其他金融服务客户开户:
    根据指南,本文档中充分强调了 GTC 指南
    对金融机构的说明和其他原则。但是,下面列出的是我们自己的一套
    程序,保持一致。本文件是早先文件的组成部分
    指导方针,应与上述整个文件一起遵循。
    5.1 了解您的客户 – 正如整个文档中所述。
    5.2 任何新帐户都应在至少一个合适的人或
    准备以书面形式介绍潜在账户持有人或附上他的
    在我们的开户表格上签名。 (这不是强制性的,但首选)。
    5.3 应从至少一家经纪行或贸易推荐人处获得银行推荐信
    潜在的账户持有人。如果由于任何原因无法提供银行参考,
    客户应提供当前与受监管国家/地区的任何银行打交道的证据
    银行对账单等
    5.4 GTC的综合开户文件应完整填写
    部分完整填写并完整签署。
    13 GTC 在瓦努阿图金融服务委员会注册,注册号为 40354。

 

5.5 Blanker Indemnity/承诺从所有帐户持有人那里收取以接收
按规定格式汇款。
5.6 希望放置他们将使用的证券和其他资产的客户支付
金融服务应填写我们文件的相关部分,如下所示:
● 存款/资金/资产超额收费
● 本票
● 保函
5.7 每个企业/公司账户都要存档年度审计账目,无论
GTC方面是否有曝光。
5.8 关于所有账户的详细合规和尽职调查报告
客户档案和定期更新。
5.9 账户持有人的任何章程或任何事项的任何变化都应在
客户在此类更改后 60 天内提交文件。
6. 账户审查和监控
建立新的商业帐户时,必须建立帐户的名称
受益所有人。GTC 综合开户文件规定了受益所有人
所有者进行披露。自开户之日起的交易模式
变得明显,定期检查报表和计算机打印输出是必不可少的
发现任何不正常或异常的商业交易。借记/转账检查
与帐户相关的提取和支付通常证明是有帮助的。所有借记/
转账应划在“Account Payee”上,以阻止它们被传递和通过
银行持有人以外的银行。企业账户需要特别审查
那些正在处理相当数量的营业额和非常活跃的账户。怎么办
活动与客户在开户时所陈述的内容和类型进行比较
他正在使用的金融服务。还必须记住,我们可能不是唯一的经纪人
在一个商业企业。与另一家金融机构交换机密信息
机构可能需要在有可疑交易的情况下进行调查
但这种行动只能在特殊情况下采取。
14 GTC 在瓦努阿图金融服务委员会下注册,注册号为 40354。
需要注意的重要事情之一是客户的过度交易,特别是如果他
损失了很多钱并继续交易。这可能是洗钱计划
绝对应该注意此类帐户和交易。
同样,需要对所有传入的资金转移保持警惕;这些与什么有关?如果作为
开立账户的部分商业活动。这些是否与原因有关
为。为“佣金”目的支付给代理商的款项也需谨慎
由我们验证。同样,存款和转移到离岸司法管辖区,即批发
存款是相当普遍的也应该仔细审查。
7. 证券
所有员工都必须意识到,债券等不记名证券很容易从一个
一个人到另一个人,可以做到无迹可寻。如果客户希望,应特别小心
将各种类型的证券存入 GTC 以防止其与 B 和
必须事先确定这些证券的真实性和来源。一两句话
关于外汇交易账户。我们主要为三个真正的客户维护这些
原因:
1. 作为满足外汇需求而不是购买外汇的一种方式
如金额较小。
2. 促进商业交易,例如交易者使用美元支付和出售的地方
他的货。这避免了他必须通过当地货币重新转换每笔交易。
3. 使用该工具作为其业务或货币兑换交易的对冲。
在这些账户上发生的交易应受到仔细监控,尤其是在许多
此类账户以美元计价,这是最受欢迎的货币货币
洗钱者。应特别注意确保非居民客户实际上是这样的
并且不会将这种伪装用于未经授权的目的,例如逃税。
15 GTC 在瓦努阿图金融服务委员会注册,注册号为 40354

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